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• kyc收款賬戶風控

  作者:廣力云微信閱讀: 時間:2023-06-12 00:12:15

  KYC收款賬戶風控

  在商業交易中，收款是至關重要的一個環節。然而，隨著電子支付的興起，收款方式也出現了多種形式，其中二維碼收款愈發普遍。但在使用二維碼收款時，我們會發現一些風控問題。為此，本文將介紹KYC收款賬戶風控。

  一、KYC是什么？

  KYC（Know Your Customer）是指“了解你的客戶”，是金融機構在開展業務時采取的一種反洗錢和反恐怖融資管理措施。對于企業來說，KYC是指對客戶進行身份信息驗證、交易背景核查、風險等級評估等措施。

  二、KYC對收款賬戶的影響

  在商業收款中，我們經常會遇到異地收款的情況。然而，由于現在執行新規，不能把二維碼直接發給客戶識別收款，異地收款容易被風控，主要是聚合二維碼本身應該只支持面對面收款的。因此，如果企業開通了聚合二維碼收款方式，就會遇到賬戶異常或者風控的情況導致不能收款。

  針對這一問題，KYC收款賬戶風控可以有效降低風控問題。KYC的核心在于對客戶身份信息進行驗證和審核，并對交易背景進行評估，從而有效識別欺詐行為，提高交易安全性。在收款賬戶中，KYC收款賬戶風控可以通過客戶的身份信息和支付流水對交易進行監控，有效地預防風險問題的發生。

  三、KYC收款賬戶風控的實現方式

  KYC收款賬戶風控可以通過以下方式實現：

  1.網站支付接口對接

  網站支付接口對接，需要有網站，有網絡備案等等，操作起來會繁瑣一些。但是，對于大型企業來說，這是一個有效的選擇，因為可以通過自己的網站和支付接口進行收款。這種方式需要交易對手雙方都擁有企業或者個人的營業執照和身份證信息，以便進行KYC風控。

  2.小程序商城的通道

  小程序商城相對而言會簡單一些，主要原理是利用小程序的技術通道，每筆收款都是獨立的，有時效性的，整個邏輯就跟你在買票一樣，會生成一個獨一無二的訂單，超過時效性就無法完成支付。與網站支付接口對接不同，小程序商城的通道不需要擁有自己的網站和支付接口，只需要在小程序的平臺上進行開發即可。

  四、廣力云收款碼的應用

  在實現KYC收款賬戶風控的過程中，我們可以選擇使用廣力云收款碼。廣力云收款碼是一種多渠道聚合支付服務，可以支持多種收款方式，有效降低風控問題。此外，廣力云收款碼的費率只有0.38%，是一種相對便宜的收款方式。

  需要注意的是，廣力云收款碼目前不支持境外收款。如果企業需要收取境外付款，建議使用其他收款方式。

  總之，KYC收款賬戶風控是建立在對客戶身份信息核實和交易背景評估的基礎之上，有效降低收款賬戶的風險問題，保障企業的交易安全。在實際應用過程中，可以選擇使用廣力云收款碼等多種收款方式，以便更好的實現KYC收款賬戶風控。